Prop Firm, qu’est-ce que c’est ? La définition Simple et Précise

L’engouement autour des Prop Firms n’a cessé de grandir au fil des derniers mois.

Imaginez un instant pouvoir trader en bourse avec un capital qui ne vous appartient pas (donc sans risque pour vous) tout en bénéficiant de plus gros effets de leviers. 💰 

Le rêve non ?

Si sur le papier cette forme de trading peut sembler alléchante, il est important de bien comprendre le fonctionnement des Props Firms avant de vous lancer.

Et cet article est justement là pour tout vous expliquer : 

• Qu’est-ce qu’une Prop Firm ?
• Comment ça marche ?
• Quels sont les risques à éviter ?
• Quels sont les avantages et inconvénients de ce type de trading ?

Trader indépendant depuis plus de 12 ans, et habitué des Props Firms, je vous dit tout sur cette nouvelle tendance. 👌 

C’est quoi une Prop Firm ? Définition 🔎

Voici la définition la plus simple d’une Prop Firm.

Le terme Prop Firm est la contraction de “Proprietary Firm” ou “Entreprise propriétaire” en français.

Il désigne tout simplement une société qui investit en bourse ses propres capitaux.

☝️ On parlera de Prop Trading Firm, pour désigner le fait qu’une entreprise trade avec son propre argent.

A la tête de ces Prop Firms, on retrouve généralement des traders, issus du monde de la finance ou de hedge funds, qui ont décidé de se mettre à leur compte.

Et vous dans cette histoire ? 🤔

Prop Firm : comment ça marche ?

Pour augmenter leurs performances et leur rentabilité, les Prop Firms cherchent régulièrement à recruter de nouveaux traders indépendants talentueux.

➡️ C’est précisément là que vous intervenez.

Si vous vous intéressez au monde de la bourse et du trading, vous avez aujourd’hui la possibilité d’intégrer une Prop Firm, et de trader pour le compte d’une de ces sociétés d’investissement.

En rejoignant une Prop Firm, cette dernière vous allouera un capital de départ. 💰 

Vous êtes généralement libre de choisir les actifs sur lesquels trader. 

💡 A savoir que certaines Prop Firms sont spécialisées dans des domaines comme la crypto-monnaie par exemple.

Et pour chaque bénéfice réalisé, la Prop Firm vous verse une commission, soit un versement en argent, en pourcentage de vos performances. 

💡 Comptez environ 70 à 90% de commission reversée aux traders.

Vous imaginez donc bien que pour rejoindre une Prop Firm et la convaincre de vous prêter de l’argent, il va falloir lui prouver votre capacité à générer des profits.

C’est ici que les choses se compliquent légèrement. 🙄

Comment rejoindre une Prop Firm ?

Pour recruter ses futurs traders, une Prop Firm met généralement en place un challenge. 🎯 

Un challenge est une phase de recrutement, dans laquelle une Prop Firm met au défi ses candidats de réaliser des profits sur une période donnée, avec un compte démo (donc de l’argent fictif).

Les challenges varient en fonction des Prop Firms.

Mais le challenge le plus courant, consiste à passer 2 phases de tests.

➡️ Une première phase d’évaluation, où vous devrez atteindre un objectif de rentabilité minimum sur un laps de temps plus ou moins long (de quelques heures à plusieurs semaines).

➡️ Et une deuxième phase de confirmation, pour être sûr que vos premiers résultats ne relevaient pas de la chance.

Si vous parvenez à passer avec succès la ou les phases de tests de la Prop Firm, alors on vous qualifiera de “Funded”. 🏆 

💡 Le terme que l’on utilise pour les traders fraîchement recrutés.

Dès lors que vous êtes Funded, la Prop Firm vous ouvrira un PA (Performance Account), ou en français un Compte Performance.

De là, vous pourrez commencer à trader pour le compte de la société, tout en utilisant son capital.

Prop Firm : ce qu’il faut savoir avant de vous lancer

Je viens de vous présenter le Prop Trading Firm dans les grandes lignes.

Mais dans les petites lignes, ça dit quoi ?

Les challenges Prop Firms sont payants 💳

Pour pouvoir postuler à une Prop Firm, vous devrez généralement payer pour accéder aux phases de tests.

Le prix diffère en fonction des Prop Firms, mais diffère également en fonction du niveau de challenge.

FTMO par exemple, propose différents objectifs de trading.

➡️ En postulant au challenge à 10.000€, vous paierez 155€ de frais de participation (remboursés si vous devenez Funded).

➡️ En postulant au challenge à 80.000€, vous paierez 540€ pour participer (là-aussi remboursé si vous passez avec succès le processus de recrutement).

⚠️ Attention : Méfiez-vous des Prop Firms qui proposent des challenges gratuits. C’est généralement signe qu’elles cachent quelque chose.

Le trading est fortement régulé 🔒

Pour se protéger, les Prop Firms érigent des règles de trading plutôt contraignantes pour les traders.

Vous ne pouvez pas trader n’importe comment, mais devez respecter des règles comme le Trading Drawdown, ou trader un minimum de jours tous les mois.

Une manière pour les Prop Firms de limiter les risques et de se prémunir des traders dangereux.

☝️ En allouant son propre capital, une Prop Firm ne peut se permettre de laisser trop de liberté aux traders.

Vous ne devenez pas vraiment trader… 🤔

Lorsque vous devenez Funded, vous signez un contrat de performances avec la Prop Firm. Autrement dit, vous êtes payé en fonction des performances que vous réaliserez avec votre PA.

Sauf que vous n’intervenez pas directement sur les marchés financiers. ❌ 

Pour rester dans la légalité, les Prop Firms copient votre stratégie et se chargent elles-mêmes (ou par le biais de courtiers) de prendre position sur les marchés.

Voyez donc davantage cela comme de la prestation de service, plutôt que du trading.

Une manière pour les Prop Firms de contourner en quelque sorte les exigences de l’AMF.

Les risques liés au Prop Trading Firm ☢️

Disons-le clairement, le monde du Prop Trading Firm est bourré d’arnaques. C’est le cas d’ailleurs dans tous les domaines liés à l’argent.

Soyez donc vigilant à bien choisir la Prop Firm avec laquelle travailler.

Un des plus gros risques est qu’une Prop Firm vous empêche de retirer vos gains en bloquant le Payout.

Maintenant il n’y a pas que des sociétés malhonnêtes dans ce milieu. 

Et heureusement ! 🙂

Certaines Prop Firm réputées savent se tenir droite. ✅ 

Mais dans ce cas, le risque peut venir de vous.

➡️ Premièrement, si vous n’avez pas suffisamment de compétences en trading, vous avez peu de chance de réussir les challenges. Seulement 7 à 8% des candidats réussissent les tests.

Le risque est donc que vous perdiez l’argent investi dans les frais de participation aux challenges.

➡️ Deuxièmement, si vous réussissez à passer les tests et à devenir Funded, rien ne vous garantit que vous réussirez à atteindre les objectifs de trading fixés par le Prop Firm.

En cas d’opérations déficitaires, la Prop Firm peut clôturer votre compte. Vous risquez alors de ne pas vous faire rembourser vos frais de participation et de devoir payer à nouveau pour passer les tests une nième fois.

➡️ Enfin, dans certains cas, les Prop Firms peuvent faire payer des frais mensuels liés à la gestion de votre compte. Ou carrément vous louer son capital.

Le risque pour vous, est de ne pas réussir à générer suffisamment de bénéfices pour couvrir ces frais.

💡 Sur les 7 à 8% des candidats Funded, seulement une poignée d’entre-eux parviennent à réaliser des bénéfices sur le long terme.

Il faut être conscient que les Prop Firms sont de réelles opportunités de générer des revenus. 💰 

Mais qu’en réalité peu de personnes y parviennent.

Si vous pensez avoir de bonnes compétences en trading, alors se lancer dans le Prop Trading Firm peut être une bonne solution, puisque c’est un excellent levier de capital. 😎 

En revanche, si vous êtes débutants, je ne peux que vous conseiller de vous former au trading et de gagner en expérience avant de vous lancer. 🤓

Avantages et Inconvénients de la Prop Firm

Avantages ✅ 

• Un risque minime pour le trader qui ne joue pas son capital
• Un effet de levier plus grand et donc un plus gros potentiel de gains
• Un accès à des outils de trading professionnels mis à disposition par la Prop Firm
• Un activité accessible à tous

Inconvénients ❌ 

• Des objectifs de rentabilité souvent élevés
• Des règles de trading parfois strictes
• Des sociétés parfois malhonnêtes qui tirent profit de la crédulité des gens.

Faites donc simplement attention aux Prop Firms que vous choisirez.

Le reste vous appartient 🙂

Les meilleures Prop Firms 🏆 

Ayant pu tester de nombreuses Prop Firms, voici un Top 5 des meilleures.

1/ FTMO

2/ Apex Trader Funding

3/We Get Funded

4/ True Forex Funds

5/ SurgeTrader

🏆 FTMO est sans aucun doute, à l’heure actuelle, la meilleure Prop Firm. Elle est en plus l’une des rares plateformes à proposer le trading de crypto-monnaies. Elle offre également un profit split* de 90% !

*Profit Split : Terme utilisé pour définir le pourcentage de bénéfice rétribué au trader par la société.